2022年3月13日—MaiCoin執行長劉世偉觀察，以往多數客戶都偏30歲以下年輕人，但過去三、四年客戶年齡層蠻明顯上揚，也就是說，虛擬通貨市場已擺脫小眾市場，開始主流 ...
目前有三家虛擬通貨平台業者通過金管會「洗錢防制法[1]遵聲明」，其中一家是MaiCoin集團（現代財富科技有限公司）。MaiCoin執行長劉世偉觀察，以往多數客戶都偏30歲以下年輕人，但過去三、四年客戶年齡層蠻明顯上揚，也就是說，虛擬通貨市場已擺脫小眾市場，開始主流化。
一般的金融活動會發生詐騙[2]，比如冒用名人肖像，收你高昂課程費用，還說要報你股市明牌，十之八九都是假。在虛擬世界也是如此，有「類金融」特質的虛擬幣、加密貨幣[3]，當然也會淪為有心人士的不法工具。
劉世偉說，對於加密貨幣平台業者來說，愈合法合規，愈容易增強消費者信心，「遵守反洗錢規定，肯定是必要條件」。MaiCoin是以法幣兌換虛幣為基礎的平台，多年來重視洗錢防制並努力與金管會溝通，並有不少反洗錢措施，有這樣的基礎，才能有後續加密貨幣的市場交易。
他認為，加密貨幣平台納管，有三道防線很重要。第一是執行KYC，了解你的客戶。正如銀行，要透過機制確認客戶身分、保存交易紀錄及申報等。
第二是建立反洗錢預警。比如發現不尋常的大額提領，平台會照會客戶，若是發現可疑提領，也會通報警方。
劉世偉提醒，若是未與法幣連結的平台，投資人涉入要多加注意，一旦參加沒有法幣通道的離岸交易平台，只有幣幣兌換，就是所謂的「場外交易」，詐騙、洗錢風險因此升高。
第三道防線是，DeFi（去中心化金融）或NFT等平台應有效監理。有人說加密貨幣無法被完全管理，劉世偉並不認同，因為目前平台交易都是實名制，這就是能實踐監理的基礎。在主流化的進程中，去中心化跟中心化的交界，就是法幣交易所，他期盼，MaiCoin可以真正作為虛擬通貨與實體金融的橋梁。
因為真正的去中心化交易是，所有的交易都只透過智慧合約，不受任何管控，這的確比較難被管理，劉世偉認為，市場成熟也需要時間推移，雖然現在機制不夠完善，但人早晚都是要從去中心化的世界回到實體世界的，有橋梁，更容易讓消費者安心。
References 洗錢防...